Финансовые данные
Общие активы
10 650,455
Общие обязательства
10 320,850
Собственный капитал
329,605
Оплаченный капитал
226,00
Операционные доходы
143,866
Операционные расходы
86,752
Налоговые расходы
17,253
Чистая прибыль
39,759
Рентабельность активов
0,39%
Рентабельность капитала
12,84%
Привлечение средств
Механизм привлечения средств постоянно совершенствуется
ADBC последовательно реализует концепцию привлечения средств для обслуживания государственной агростратегии и развития активов банка, постоянно оптимизируя систему сбора средств в поддержку села. Это обеспечивает своевременное и полное финансирование государственной «стратегии трёх сельских сфер» и оперативных планов банка.
Точное использование структурных инструментов денежно-кредитной политики Народного банка Китая
ADBC использует политические возможности, активно привлекая средства структурных инструментов денежно-кредитной политики, включая льготное кредитование технологических инноваций и модернизации, льготное кредитование социального жилья, инструменты поддержки сокращения выбросов углерода. Банк своевременно отчитывается об использовании средств PSL по «трём крупным программам», усиливая адресную поддержку приоритетных направлений и слабых звеньев, а также политику.
Эффективное использование облигаций как основного канала привлечения средств
За год выпущено облигаций на сумму 2 095,48 млрд юаней. Остаток облигаций на внутреннем рынке на конец года составил 8 078,551 млрд юаней (+729,997 млрд юаней), остаток на внешнем рынке — минус 7,55 млрд юаней. Продолжается повышение привлекательности бренда сельхозоблигаций ADBC. Выпущено облигаций четырёх серий, восьми тематик на сумму 531,61 млрд юаней, а также тематических облигаций на 36,9 млрд юаней для поддержки высококачественного развития ключевых уездов в рамках национального возрождения села.
Способность к самостоятельному привлечению средств постоянно укрепляется
Корпоративные депозиты развиваются стабильно и в соответствии с нормативными требованиями, направляя общественные средства на поддержку сельского хозяйства. Банк внедряет инновационные депозитные продукты и каналы, впервые запустив выпуск переводных крупных депозитных сертификатов с целевым размещением.
Управление рисками
ADBC обеспечивает гармонизацию развития и безопасности, придерживаясь проактивного контроля, системного управления и структурных мер. Банк углубляет реформу системы всеобъемлющего управления рисками, усиливает предотвращение различных типов рисков и твёрдо удерживает нижнюю границу недопущения системных рисков.
Политические и стратегические риски
ADBC сосредоточен на основной деятельности, строго соблюдает границы бизнеса, способствует реализации национальных стратегий в области возрождения села и строительства аграрной державы. Достигнут значительный прогресс в реформе классификации и раздельного учёта, усилен сбор средств в поддержку села, снижены затраты предприятий на финансирование за счёт сокращения комиссий и уступки прибыли. Политические и стратегические риски отсутствуют.
Кредитный риск
ADBC реализует требование «четырёх ранних» (раннее выявление, раннее вмешательство, раннее реагирование, ранняя профилактика), оптимизирует управление кредитными полномочиями, усиливает пост-оценку одобренных кредитов, углубляет применение результатов мониторинга, проводит обучение по системе мониторинга, способствуя созданию механизмов долгосрочного контроля, включая внеочередной надзор за клиентами с потенциальным риском. Усилен проактивный контроль рисков, управление кредитами категории «внимание», сегментация портфеля. Остаток проблемных кредитов на конец года — 42,759 млрд юаней, доля проблемных кредитов — 0,44%, что остаётся на высоком уровне среди национальных банков. Коэффициент резервирования — 4,36%, способность покрытия рисков стабильна.
Риск ликвидности, рыночный риск, процентный риск банковского портфеля
ADBC усиливает комплексное управление ликвидностью, уровень ликвидных резервов остаётся достаточным. Основные показатели, включая коэффициент ликвидности и коэффициент соответствия ликвидности, соответствуют регуляторным требованиям. Рыночный риск в основном представлен валютным риском: общая валютная позиция на конец года составила 312 млн юаней. Показатели процентного риска банковского портфеля стабильны, структура сроков переоценки активов и пассивов оптимизирована.
Операционный риск, комплаенс-риск, риск легализации доходов
ADBC утвердил методику управления операционным риском, провёл его оценку и стресс-тестирование. Крупных операционных рисков за год не зафиксировано. Банк проводит системный контроль соблюдения требований, комплаенс-риск остаётся стабильным. Принят План действий по оптимизации системы ПОД/ФТ на 2024–2025 гг., формирующий систему с чётким распределением обязанностей, эффективным взаимодействием и технологической поддержкой.
Информационно-технологический риск, репутационный риск, страновой риск
ADBC усиливает управление кибербезопасностью и безопасностью данных, совершенствуя инструменты оценки ИТ-рисков. В течение года информационные системы работали стабильно, крупных ИТ-рисков не зафиксировано. Усилен контроль источников репутационных рисков и управление ими на всех этапах, репутационные риски находятся под контролем. Банк строго соблюдает требования к управлению страновыми рисками, контролируя распределение активов по странам. На конец года страновой риск составил 646 млн юаней.
