Финансовые данные
Общие активы
106 504,55
Общие обязательства
103 208,50
Собственный капитал
3 296,05
Оплаченный капитал
2 260,00
Операционные доходы
1 438,66
Операционные расходы
867,52
Налоговые расходы
172,53
Чистая прибыль
397,59
Рентабельность активов
0,39%
Рентабельность капитала
12,84%
Привлечение средств
Механизм привлечения средств постоянно совершенствуется
ADBC последовательно реализует концепцию привлечения средств для обслуживания государственной агростратегии и развития активов банка, постоянно оптимизируя систему сбора средств в поддержку села. Это обеспечивает своевременное и полное финансирование государственной «стратегии трёх сельских сфер» и оперативных планов банка.
Точное использование структурных инструментов денежно-кредитной политики Народного банка Китая
ADBC использует политические возможности, активно привлекая средства структурных инструментов денежно-кредитной политики, включая льготное кредитование технологических инноваций и модернизации, льготное кредитование социального жилья, инструменты поддержки сокращения выбросов углерода. Банк своевременно отчитывается об использовании средств PSL по «трём крупным программам», усиливая адресную поддержку приоритетных направлений и слабых звеньев, а также политику.
Эффективное использование облигаций как основного канала привлечения средств
За год выпущено облигаций на сумму 2 095,48 млрд юаней. Остаток облигаций на внутреннем рынке на конец года составил 8 078,551 млрд юаней (+729,997 млрд юаней), остаток на внешнем рынке — минус 7,55 млрд юаней. Продолжается повышение привлекательности бренда сельхозоблигаций ADBC. Выпущено облигаций четырёх серий, восьми тематик на сумму 531,61 млрд юаней, а также тематических облигаций на 36,9 млрд юаней для поддержки высококачественного развития ключевых уездов в рамках национального возрождения села.
Способность к самостоятельному привлечению средств постоянно укрепляется
Корпоративные депозиты развиваются стабильно и в соответствии с нормативными требованиями, направляя общественные средства на поддержку сельского хозяйства. Банк внедряет инновационные депозитные продукты и каналы, впервые запустив выпуск переводных крупных депозитных сертификатов с целевым размещением.
Управление рисками
ADBC обеспечивает гармонизацию развития и безопасности, придерживаясь проактивного контроля, системного управления и структурных мер. Банк углубляет реформу системы всеобъемлющего управления рисками, усиливает предотвращение различных типов рисков и твёрдо удерживает нижнюю границу недопущения системных рисков.
Политические и стратегические риски
ADBC сосредоточен на основной деятельности, строго соблюдает границы бизнеса, способствует реализации национальных стратегий в области возрождения села и строительства аграрной державы. Достигнут значительный прогресс в реформе классификации и раздельного учёта, усилен сбор средств в поддержку села, снижены затраты предприятий на финансирование за счёт сокращения комиссий и уступки прибыли. Политические и стратегические риски отсутствуют.
Кредитный риск
ADBC реализует требование «четырёх ранних» (раннее выявление, раннее вмешательство, раннее реагирование, ранняя профилактика), оптимизирует управление кредитными полномочиями, усиливает пост-оценку одобренных кредитов, углубляет применение результатов мониторинга, проводит обучение по системе мониторинга, способствуя созданию механизмов долгосрочного контроля, включая внеочередной надзор за клиентами с потенциальным риском. Усилен проактивный контроль рисков, управление кредитами категории «внимание», сегментация портфеля. За год ликвидировано и взыскано проблемных кредитов на сумму 9,334 млрд юаней, что на 1,804 млрд юаней больше по сравнению с прошлым годом. Достигнуто снижение рисков в ключевых регионах и у клиентов. Остаток проблемных кредитов на конец года — 42,759 млрд юаней, доля проблемных кредитов — 0,44%, что остаётся на высоком уровне среди национальных банков. Коэффициент резервирования — 4,36%, способность покрытия рисков стабильна.
Риск ликвидности, рыночный риск, процентный риск банковского портфеля
ADBC усиливает комплексное управление ликвидностью, уровень ликвидных резервов остаётся достаточным. Основные показатели, включая коэффициент ликвидности и коэффициент соответствия ликвидности, соответствуют регуляторным требованиям. Рыночный риск в основном представлен валютным риском: общая валютная позиция на конец года составила 312 млн юаней. Показатели процентного риска банковского портфеля стабильны, структура сроков переоценки активов и пассивов оптимизирована.
Операционный риск, комплаенс-риск, риск легализации доходов
ADBC утвердил методику управления операционным риском, провёл его оценку и стресс-тестирование. Крупных операционных рисков за год не зафиксировано. Банк проводит системный контроль соблюдения требований, комплаенс-риск остаётся стабильным. Принят План действий по оптимизации системы ПОД/ФТ на 2024–2025 гг., формирующий систему с чётким распределением обязанностей, эффективным взаимодействием и технологической поддержкой.
Информационно-технологический риск, репутационный риск, страновой риск
ADBC усиливает управление кибербезопасностью и безопасностью данных, совершенствуя инструменты оценки ИТ-рисков. В течение года информационные системы работали стабильно, крупных ИТ-рисков не зафиксировано. Усилен контроль источников репутационных рисков и управление ими на всех этапах, репутационные риски находятся под контролем. Банк строго соблюдает требования к управлению страновыми рисками, контролируя распределение активов по странам. На конец года страновой риск составил 646 млн юаней.
